كيف تختار الأصول المالية بشكل جيد؟

هذا الموضوع بالذات مهم للغاية ، لأنه ليس عليك فقط أن تأخذ في الاعتبار الخصائص التي يجب أن يمتلكها الأصل المالي الجيد ، ولكن أيضًا المعلومات الحيوية لتطبيقها في حياتك المهنية المالية كمستثمرين. لكن من الضروري أن نسأل كيف تكون ناجحًا في اختيار الأصول؟ هنا نعرض لكم.

الخصائص التي يجب أن تمتلكها الأصول المالية

يتم تعريف هذا في ثلاثة أحرف LRR ، مما يعني السيولة والمخاطر والربحية. هذه هي الخصائص الثلاث التي يجب أن تتمتع بها جميع الأصول المالية.

السيولة

إنها السهولة واليقين لتحويل الأصل المالي إلى أموال على المدى القصير دون التعرض لخسائر. بعبارة أخرى ، إنها السهولة التي نتمتع بها للتخلص من الأصل وبيعه.

من الأمثلة على ذلك بيع منزل ، قد يستغرق ذلك وقتًا طويلاً بسبب جميع الأعمال الورقية التي يجب القيام بها ، بينما قد يستغرق بيع الأصل ما يصل إلى 10 ثوانٍ ، حيث يتضح أن بيع الأصل به سيولة أكثر من البيع منزل ، أي المال سيظهر في وقت أقل.

في حين أن هناك وقتًا أقل للبيع ، إلا أن هناك سيولة أكبر.

المخاطرة

تختلف مخاطر الأصول اعتمادًا على احتمال أن يتعين علينا استرداد الأموال ، وبالتالي ، كلما زاد احتمال عدم الحصول على السداد ، زادت المخاطر. على سبيل المثال ، إذا قمت بإقراض مبلغ من المال لأحد الأقارب ، فهناك احتمالات أكثر من دفعه لصديق أو شخص غريب ، فالوضع هو نفسه ، ولكن المخاطر تتغير.

يحدث الشيء نفسه مع الأصول المالية ، حيث يختلف شراء السندات الألمانية أو السندات الإسبانية لمدة 10 سنوات ، كما هو الحال مع شراء السندات من بلد يعاني من وضع اقتصادي حرج. لهذا السبب ، هناك وكالات التصنيف أو وكالات التصنيف ؛ وهي الوكالات التي تضع العلامات وبهذه الطريقة يمكنك ذلك تعرف على المخاطر الموجودة قبل الاستثمار.

الفعالية من حيث التكلفة

ربحية الأصل المالي هي الربح المتحصل عليه فيما يتعلق بتكلفة الشراء. للعثور على ربحية أحد الأصول ، يتم ذلك باستخدام معادلة بسيطة تنص على أن "الربحية = الربح / تكلفة الاستحواذ".

على سبيل المثال ، إذا تم الحصول على ربح 100 من أصل تكلفته 1000 ، فإن هذا القسمة سينتج 0.1 نتيجة لذلك ، والتي ستكون 10٪ من حيث النسبة المئوية.

وهكذا ، يكون الأصل أكثر ربحية طالما أنه يحقق مستوى عالٍ من الربح.

كيف تتفاعل خصائص الأصول في تحقيق استثمار آمن؟

إحدى طرق تصور كيفية تفاعل خصائص الأصول أثناء الاستثمار ، هو تحقيق المثلث ، وضع كل من هؤلاء على كل جانب. على الجانب الأيسر السيولة ، وعلى اليمين الربحية وعلى الأساس المخاطرة ، وبهذه الطريقة ستعكس كيفية تأثير المتغيرات المختلفة على الأصل.

ماذا يحدث عندما يواجهون أصولًا شديدة السيولة؟

يحدث أنه يمكن أن يؤثر على الخصائص الأخرى ، وبالتالي ، إذا كان لديك أصل شديد السيولة أو من السهل جدًا بيعه ، فإنه يعاقب على الربحية ، أي أن ربحيتنا أقل ، وبالتالي ، إذا كان لدينا الكثير من السيولة ، يحدث ذلك مستوى المخاطرة منخفض أيضًا ، سيتحرك المثلث في اتجاه عقارب الساعة.

مثال على ذلك هو الحصول على السندات الألمانية لمدة 10 سنوات ، وهي السندات التي تحتوي على الكثير من السيولة ، وليس لديها ربحية مفرطة والمخاطر الحالية تكاد تكون معدومة.

ماذا يحدث إذا كانت سيولة الأصل منخفضة؟

أولاً ، من الصعب جدًا بيع هذا الأصل ، حيث ترتفع المخاطرة إلى مستوى مرتفع نسبيًا ، لأنه إذا استثمرنا في شيء أصبح راكدًا فيما بعد ، فإن مخاطر خسارة الأموال عالية جدًا ، وفي النهاية تؤثر على المتغير الثالث. .

على سبيل المثال ، لا يخاطر الشخص كمستثمر بالاستثمار في أصل قليل السيولة والكثير من المخاطر إذا لم يكن لديه ربحية عالية كاحتياطي ، وبالتالي ، يجب أن يرتفع متغير الربحية. إن الشعور بهذا الموقف يتعارض مع إبر الساعة.

كيف يمكنك استخدام مثلث الميزات لمنع عمليات الاحتيال؟ إنه سؤال مهم للغاية ويجب على كل مستثمر أن يأخذ هذا المثلث في الاعتبار.

كما قلنا بالفعل ، يؤثر كل جانب من جوانب المثلث على الجوانب الأخرى ، لكن و ماذا لو تم عرض الأصل حيث توجد سيولة عالية ومخاطر منخفضة وربحية عالية؟ حسنًا ، الحقيقة ستكون مثالية جدًا لدرجة يصعب تصديقها.

إذا تم تقديم أصل مالي بهذه الخصائص ، فمن المستحسن تطبيق المثلث وتصور أن المسار لا يتدفق في هذا المثلث لأن اتجاه الجوانب الثلاثة غير منسق ويجب أن يكون هذا الموقف بمثابة إنذار.

يجب على الشخص كمستثمر أن يحمي نفسه لأنه في هذه الحالة من الواضح أن شيئًا ما ليس صحيحًا تمامًا ، لأن وجود الكثير من السيولة والكثير من الربحية والمخاطر القليلة ليست نمطًا منطقيًا.

من المهم تنفيذ هذا الرسم البياني كما أداة أساسية عند الاستثمار، من أجل التمكن من دراسة الأصول التي يتم تقديمها بمزيد من الذكاء وعدم الوقوع في الحيل ، مما يتسبب في خسارة المال وانخفاض المدخرات

صورة: الإيداع